เทคนิคลงทุนกองทุนหุ้นอเมริกา ที่ยิ่งรู้ยิ่งเสี่ยงน้อย

เลือกเป้าหมายการลงทุนที่ตอบโจทย์

ก่อนลงทุนกองทุนหุ้นอเมริกา นักลงทุนควรพิจารณาเป้าหมายการลงทุนของตนเองก่อนว่าต้องการผลตอบแทนแบบใด เช่น ผลตอบแทนสม่ำเสมอในระยะยาว หรือผลตอบแทนแบบหลายเท่าตัว แต่ก็มี “ความเสี่ยงสูง” เป็นราคาที่ต้องจ่าย

ถ้าเป้าหมายการลงทุนคือความสม่ำเสมอ กองทุนหุ้นสหรัฐที่เน้นลงทุนในหุ้นยักษ์ใหญ่ หรือที่เรียกว่า “หุ้นนางฟ้า” เช่น Apple, Microsoft, Tesla และ Amazon คือตัวเลือกที่ตอบโจทย์ เนื่องจากหุ้นเหล่านี้มีความแข็งแกร่ง เป็นยักษ์ใหญ่ในตลาดที่ล้มยาก แต่ในอีกแง่หนึ่ง อัตราการเติบโตก็อาจไม่หวือหวา เน้นความสม่ำเสมอในระยะยาวมากกว่า

ตรงกันข้าม ถ้าคุณเป็นนักลงทุนประเภท “เสี่ยงได้ไม่ว่า ขอข้าทำกำไรหลายเด้ง” กองทุนหุ้นอเมริกาที่เน้นลงทุนหุ้นนางฟ้าก็คงไม่ตอบโจทย์ แต่ควรเลือกกองทุนที่ลงทุนในหุ้นที่มีแนวโน้มเติบโตอย่างก้าวกระโดดในอนาคต เช่น หุ้นบริษัทพลังงานสะอาด หุ้นบริษัทเทคโนโลยี AI เป็นต้น อย่างไรก็ตาม ต้องตระหนักไว้เสมอว่าบริษัทเหล่านี้มีโอกาสไม่ประสบความสำเร็จ และหุ้นดิ่งลงได้เสมอ

ศึกษาข้อมูลของกองทุนให้ดี

ถึงแม้เทคนิคข้อนี้จะฟังดูคลีเช่ แต่ก็ไม่ควรมองข้ามเด็ดขาด เพราะนักต่อนักแล้วที่นักลงทุนไม่ว่าจะป้ายแดงหรือเก๋าประสบการณ์ต้องขาดทุนมหาศาล เพราะลงทุนในกองทุนหุ้นที่ธุรกิจจริง ๆ ไม่ได้สวยงามเหมือนในไวท์เปเปอร์

ตัวอย่างเช่น Theranos บริษัทสตาร์ตอัปด้านเทคโนโลยีการแพทย์ ที่ได้รับการยกย่องจากนักลงทุนและสื่อมวลชนว่าเป็นบริษัทนวัตกรรมที่มีศักยภาพสูง กับโฆษณาที่ว่า “เลือดเพียงหยดเดียว บอกได้ทุกโรค” ทว่าความจริงหลังฉากกลับตาลปัตร เพราะแท้จริงแล้วนี่คือมหกรรมการหลอกนักลงทุนครั้งใหญ่ในหน้าประวัติศาสตร์

ดังนั้น ถ้าไม่อยากให้เงินที่หวังงอกเงยกลายเป็นศูนย์ นักลงทุนควรศึกษาหุ้นทุกตัวในกองทุนหุ้นอเมริกาที่จะไปลงทุนด้วย สำหรับนักลงทุนที่มองเห็นโอกาสการทำกำไรในปี 2024 และต้องการซื้อหุ้นด้วยวิธี DCA แต่ยังไม่รู้ว่าจะเลือกหุ้นตัวไหนดี เรามีคำแนะนำดี ๆ ที่ควรอ่านก่อนตัดสินใจเลือกหุ้นมาบอกกัน

การกระจายความเสี่ยง

คงไม่ผิดนัก หากจะบอกว่าการกระจายความเสี่ยงคือกฎเหล็กที่นักลงทุนต้องตั้งมั่นไว้ในใจ และสำหรับการลงทุนกองทุนหุ้นสหรัฐก็ไม่ใช่ข้อยกเว้น ถึงแม้คุณจะมั่นใจกับกองทุนที่ลงทุนในหุ้นนางฟ้ามากแค่ไหน แต่อย่าลืมว่า “ใหญ่แค่ไหนก็ล้มได้” กรณีของ Lehman Brothers และ Enron คือกรณีศึกษาชั้นดี

ดังนั้น นักลงทุนควรมีการกระจายความเสี่ยงอยู่เสมอ โดยตลาดหุ้นแต่ละอุตสาหกรรมมีแนวโน้มการเติบโตที่แตกต่างกัน ดังนั้น จึงควรกระจายการลงทุนไปยังกองทุนหุ้นอเมริกาที่ลงทุนในอุตสาหกรรมที่หลากหลาย เช่น เทคโนโลยี สุขภาพ การเงิน ฯลฯ เพราะเราไม่รู้หรอกว่าในอีก 5 ปีข้างหน้า เทคโนโลยี AI ที่ถูกมองว่าจะเป็นอนาคตของโลก อาจโดน Disrupt ก็เป็นได้

ปรับสมดุลอย่างสม่ำเสมอ

มีนักลงทุนจำนวนไม่น้อยที่เมื่อลงทุนกองทุนหุ้นสหรัฐไปแล้ว ก็ปล่อยทิ้งไว้เช่นนั้น โดยไม่ได้กลับไปพิจารณาซ้ำอีก โดยที่พวกเขาไม่รู้ตัวเลยว่าพฤติกรรมนี้คือหนทางไปสู่การขาดทุน เพราะสถานการณ์ตลาดหุ้นผันผวนอยู่เสมอ หุ้นที่ดีเมื่อวาน อาจเป็นหุ้นที่ห่วยของวันนี้ ดังนั้น การปรับสมดุลอย่างสม่ำเสมอคือสิ่งที่ไม่ควรมองข้าม

การปรับสมดุล (Rebalancing) คือการปรับสัดส่วนการลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนที่กำหนดไว้ เช่น หากนักลงทุนมีเป้าหมายการลงทุนแบบกระจายความเสี่ยง (Asset Allocation) นักลงทุนก็ควรปรับสัดส่วนการลงทุนให้สอดคล้องกับสัดส่วนการลงทุนที่กำหนดไว้ โดยควรทำอย่างสม่ำเสมอ เช่น ทุก 3 เดือน หรือทุก 6 เดือน โดยสำหรับการลงทุนในกองทุนหุ้นอเมริกากับทางบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.)[1] [2]  นักลงทุนไม่ต้องปรับสมดุลด้วยตัวเอง เพราะทางบริษัทหลักทรัพย์จะคอยปรับสมดุลให้

ลงทุนกองทุนหุ้นอเมริกาได้สะดวกสุด ๆ ผ่าน InnovestX

นอกจากเทคนิคเหล่านี้แล้ว การมีแพลตฟอร์มลงทุนกองทุนหุ้นอเมริกาที่น่าเชื่อถือก็สำคัญไม่แพ้กัน โดยขอแนะนำ InnovestX แอปพลิเคชันที่เรียกได้ว่ารวมจักรวาลการลงทุนมาอยู่ในมือคุณ สมัครกองทุนรวมได้ง่าย ซื้อได้หลากหลายประเภท ทั้งกองทุนรวมต่างประเทศและหุ้น สามารถเลือกลงทุนได้ตามใจ พิชิตเป้าหมายทางการเงินได้อย่างที่ตั้งใจ

เริ่มลงทุนกับ InnovestX ได้แล้ววันนี้ แอปเดียวครบทุกจักรวาลการลงทุน ดาวน์โหลดได้ฟรีทั้งระบบ iOS และ Android การลงทุนมีความเสี่ยง แต่การไม่ลงทุนเลยอาจเสี่ยงยิ่งกว่า เริ่มลงทุนวันนี้เลย

คำเตือน * การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศโดยตรงมีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน

ข้อมูลอ้างอิง:

1. How to Invest in US Stocks via Mutual Funds?. สืบค้นเมื่อวันที่ 16 มกราคม 2567 จาก https://groww.in/blog/how-to-invest-in-us-stocks-via-mutual-funds

2. How To Invest In Mutual Funds. สืบค้นเมื่อวันที่ 16 มกราคม 2567 จาก https://www.forbes.com/advisor/investing/how-to-invest-in-mutual-funds/

3. How to Choose the Best Mutual Fund. สืบค้นเมื่อวันที่ 16 มกราคม 2567 จาก https://www.investopedia.com/investing/how-pick-best-mutual-fund/